Sekoia informó al BCU que asumirá con fondos propios las pérdidas por la liquidación del banco Banex en Puerto Rico

Según informa El Observador, la firma Sekoia Agente de Valores S.A. comunicó a la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay (BCU) que resultó afectada por la insolvencia y la liquidación de Banex International Bank, Inc. (Banex), una entidad financiera internacional radicada en Puerto Rico, y que asumirá íntegramente con fondos propios la pérdida para reponer el dinero depositado a sus clientes. La comunicación fue remitida en calidad de hecho relevante por el presidente del agente de valores, Mariano J. Battaglia, al amparo de la normativa del mercado de valores local. De acuerdo con ese documento, Sekoia tomó conocimiento el 6 de octubre de que la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF) había dispuesto el 22 de setiembre el cese inmediato de las operaciones de Banex y la revocación de su licencia de Entidad Financiera Internacional (IFE-37). La autoridad puertorriqueña prohibió a la entidad aceptar depósitos o realizar transferencias, pagos y retiros sin autorización, y nombró a la firma Driven, P.S.C. como síndico para llevar adelante la administración y la liquidación ordenada. La resolución incluyó además una querella administrativa contra el presidente de la Junta de Directores de Banex, Luis A. Gasparini. El informe del monitor independiente citado por el regulador de Puerto Rico concluyó que Banex se encuentra insolvente y que sus activos líquidos disponibles son insuficientes para cumplir con los depositantes. La situación del banco, agrega la nota original, se agravó tras la intervención de las autoridades del Reino Unido sobre la firma relacionada Euro Exchange Securities UK Ltd., que dejó fondos de la entidad congelados e inaccesibles. Los depósitos en ese banco no están asegurados y cualquier reclamo debe canalizarse ante el síndico.

El cierre del banco se precipitó por las deficiencias que revelaron el informe del monitor independiente y las resoluciones de OCIF. Entre los hallazgos más graves figura la imposibilidad de localizar o confirmar más de U$S 24 millones registrados en la cuenta contable denominada “In Transit”. A eso se suma que el propietario de Banex retiró más de U$S 18 millones para uso personal y de sus empresas, mediante un autopréstamo sin fecha de devolución ni garantías de cobro, y que las supuestas aportaciones de capital reportadas por la institución se realizaron utilizando el propio dinero de los depositantes. Con ese cuadro, los fondos que Sekoia mantenía depositados en la entidad quedaron atrapados en el proceso de liquidación.

Sekoia, en tanto, tiene como actividad principal la intermediación de valores de sus clientes, actuando por cuenta propia y de terceros, con una cartera integrada en su mayoría por clientes no residentes. La sociedad fue autorizada a operar por el Banco Central del Uruguay como Agente de Valores el 18 de agosto de 2008 y por Zona Franca como usuario indirecto el 13 de mayo de 2008. Sobre el banco intervenido, el material recibido no incluye otros antecedentes además de su licencia IFE-37, las resoluciones de la autoridad puertorriqueña y la intervención británica ya mencionadas.

Frente a ese escenario, y para proteger a sus clientes, Sekoia resolvió considerar como propios los fondos depositados en la cuenta de clientes, reponer el dinero afectado con recursos propios y asumir directamente el reclamo ante el síndico en el proceso de liquidación. Los montos quedaron detallados en la comunicación oficial enviada al BCU: la firma mantenía en Banex una cuenta ómnibus —un instrumento bancario global que consolida el dinero de múltiples inversores— con un saldo exclusivamente en efectivo de sus clientes de U$S 242.809,12, además de una cuenta propia con un saldo de U$S 9.950. Como los depósitos en el banco no están asegurados, el camino para recuperar esos fondos pasa por la liquidación ante el síndico, que es donde la firma decidió presentar el reclamo. Los importes, además, no habían quedado incluidos originalmente en el documento público: desde el Área de Comunicación del BCU se informó a El Observador que los montos que la empresa había reportado correctamente no habían sido incorporados por un error en la publicación del hecho relevante.

Las voces que aparecen en el material son las de la propia firma y las del regulador. El hecho relevante fue remitido por el presidente de Sekoia Agente de Valores, Mariano J. Battaglia, y la empresa sostuvo allí que asumirá “íntegramente” con fondos propios la pérdida y que su decisión de considerar como propios los fondos depositados en la cuenta de clientes apunta a “proteger a sus clientes”. Desde el Área de Comunicación del Banco Central del Uruguay, en tanto, se informó a El Observador sobre el error en la publicación de los importes.